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业务规则

 

问:申购我司旗下公募基金,如何能知道是否申购成功?

答:1) T日申购基金后,我公司会在T+1日下午发送确认短信到客户手机(前提为手机号码准确)。

2)T日申购基金后,客户也可在T+2日通过登陆账户查询/网上交易或拨打客服电话400-820-9888,输入开户证件号码及初始密码(初始密码为证件号码最后六位,数字以0代替)自助查询账户情况。建议进入您的查询账户后,立即修改查询密码以保证您个人信息的安全性。

问:如何计算赎回的确认金额?

答:1)赎回金额=赎回当日基金份额净值×赎回份额

2)赎回费用=赎回金额×相应赎回费率

3)净赎回金额=赎回金额-赎回费用。

例如:某客户在认购期认购了10000元财通价值动量,确认基金份额为9881.42份,假设客户2012年1月17日申请赎回,持有时间不满一年,1月17日基金单位净值为1.042元,则:

赎回金额为:9881.42*1.042=10296.44(元)

赎回费用为:10296.44*0.5%=51.48(元)

净赎回金额为:10296.44-51.48=10244.96(元)

问:交易日下午3点前在网上提交基金赎回,赎回的金额按哪一天的净值计算?要多少天才可查询资金是否到账?

答:投资者T日下午3点前提交赎回申请,赎回净值按当天的净值计算,T+2日起可以通过销售机构查询交易确认,赎回资金将在T+7个工作日内到账,一般为T+3至T+4个工作日(具体取决于各销售机构的划款速度)。

问:基金申购、赎回按什么净值成交?

答:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则,即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。

问:基金赎回的“份额赎回、未知价法”如何理解?

答:基金赎回采用“份额赎回、未知价法”,即投资者的赎回以份额方式申请,以申请当日的基金份额净值为基准计算。扣除相应的赎回费后,确认实际赎回金额。

问:基金的分红方式有哪些?区别是什么?

答:基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种。默认分红方式为现金分红,投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

现金分红:就是直接获得红利现金;

红利再投资:将所分得的现金红利再投资该基金,即俗称的“利滚利”,这样做既可免掉再投资的申购费,而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红。

问:我怎样查询基金的分红方式?

答:1)网站查询:您可以登陆我司网站www.ctfund.com ,以开户证件号码以及密码登录账户查询系统,进入后在资产状况中显示您目前所持有基金的分红方式。

2)电话查询:您可以拨打我司客服热线400-820-9888,按2键再按4通过电话语音进行“分红信息查询”;或按0键转人工服务,由工作人员为您查询分红方式。

3)代销机构查询:您也可以前往购买基金的代销机构查询基金交易情况。(代销机构登记的分红方式特殊情况下显示可能不准确,建议您通过我司电话或网站查询)。

问:我最迟在什么时候改分红方式才能不影响我此次分红呢?更改分红方式的流程是什么样的?

答:您需在权益登记日前一个工作日修改分红方式,举例说明:如果基金的权益登记日为2012年2月13日,那么您最迟需要在2012年2月10日(含当天)修改分红方式就可以了。您需携带您的有效身份证件及其他相关证件前往您当时办理业务的开户机构办理即可。

问:什么是分红权益登记日、除息日?

答:权益登记日(R日)指登记基金份额持有人按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益。

除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去此次分红的金额。

问:权益登记日可以修改分红方式吗?

答:权益登记日可以提交修改分红方式的申请,但是将于下次分红生效。

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