基金个人投资者情况调查问卷(2014年度)
以下问题除特别指定外,均为单选题
一、个人背景资料
1.您的年龄是( )
a、30岁以下;
b、30-40岁;
c、40-50岁;
d、50-60岁;
e、60岁及以上
2.您的性别是( )
a、男;
b、女
3.您的教育程度是( )
a、高中、中专及以下;
b、大专;
c、本科;
d、研究生及以上
4.2014年您的税后年收入(证券、期货投资收益除外)是( )
a、5万元以下;
b、5万元-10万元;
c、10万元-15万元;
d、15万元-50万元;
e、50万元以上
二、金融资产及配置情况
5.您的金融资产总规模是( )
(金融资产包括第7题中所有选项)
a、小于5万;
b、5-10万;
c、10-50万;
d、50-100万;
e、100万-300万;
f、300万以上
6.您2014年投资金额占家庭年收入的比重是( )
(“投资金额”涵盖第7题所涉及的各类投资)
a、10%以下;
b、10%-30%;
c、30%-50%;
d、50%-70%;
e、70%以上;
7.您主要投资什么?占全部金融资产的比重是多少?
(请按比例从大到小排序)
7.1.1 选项一(投向)
a、存款
b、银行理财产品
c、公募基金
d、股票
e、证券公司、基金公司等专户、集合理财产品
f、保险产品
g、信托产品
h、商品期货
i、金融期货
j、除e以外的其他私募基金
k、其他
7.1.2 比重一
a、10%(含)以下
b、10%-30%(含)
c、30%-50%(含)
d、50%-70%(含)
e、大于70%
7.2.1 选项二(投向)
a、存款
b、银行理财产品
c、公募基金
d、股票
e、证券公司、基金公司等专户、集合理财产品
f、保险产品
g、信托产品
h、商品期货
i、金融期货
j、除e以外的其他私募基金
k、其他
7.2.2 比重二
a、10%(含)以下
b、10%-30%(含)
c、30%-50%(含)
d、50%-70%(含)
e、大于70%
7.3.1 选项三(投向)
a、存款
b、银行理财产品
c、公募基金
d、股票
e、证券公司、基金公司等专户、集合理财产品
f、保险产品
g、信托产品
h、商品期货
i、金融期货
j、除e以外的其他私募基金
k、其他
7.3.2 比重三
a、10%(含)以下
b、10%-30%(含)
c、30%-50%(含
d、50%-70%(含)
e、大于70%
8.您如何看待投资相关的费用在整体配置中的影响( )
a、重要,会很关注;
b、适中,有时会看一下;
c、微小,基本不在乎
9.您是否会需要投资顾问给您提供必要的资产配置服务( )
a、很需要;
b、提供投资建议即可;
c、无所谓,可自行投资
10.您目前持有多少家基金公司的公募基金产品?( )
a、1家;
b、2家;
c、3家;
d、4家;
e、5家及以上
11.您投资基金以来,总体来说( )
a、亏损大于30%;
b、亏了一些,小于30%;
c、盈亏不大;
d、赚了一些,但小于30%;
e、赚了30%-100%;
f、赚了超过100%
12.2014年,您投资基金的收益大概是( )
a、亏损大于30%;
b、亏了一些,小于30%;
c、盈亏不大;
d、赚了10%以下;
e、赚了10%-30%;
f、30%以上
三、投资行为及基金认知
13.您进行投资有多长时间了( )
a、半年以内
b、半年到1年
c、1-2年
d、2-5年
e、5年以上
14.投资亏损多少时,您会出现明显的焦虑?
a、10%(含)以下
b、10%-30%(含)
c、30%-50%(含)
d、50%-70%(含)
e、70%以上
f、不会出现焦虑
15.您进行投资是为了( )(可多选,从重要到次要排序)
a、获得比银行存款更高的收益
b、教育储备
c、养老储备
d、分散投资风险
e、其他
16.您是通过何种方式了解金融投资信息的?( )(可多选,按频率自大而小排序)
a、银行理财经理
b、报纸杂志
c、电视
d、互联网
e、亲友同事
f、手机媒体
g、证券期货投资顾问或分析师
h、其他
17.您主要采用何种交易方式?( )
a、银行、券商等机构柜台
b、个人电脑
c、手机等移动终端设备
d、其他
18.您主要从什么平台买基金?( )
a、银行
b、证券公司
c、基金管理公司
d、独立销售机构
e、淘宝、百度等第三方电子商务平台
19.互联网金融蓬勃发展,您通过互联网购买金融产品吗? ( )(可多选)
a、买,方便、用户体验好
b、买,产品选择多、收益率高
c、买,有各种优惠或奖励活动
d、买,费用低
e、没买过,觉得原来买的方式很好,不想换
f、没买过,担心个人资金和信息安全
g、其他情况
20.您怎么看待您与基金管理公司之间的关系?( )
a、说不清楚
b、经纪关系:基金管理公司为我提供投资的通道
c、保证关系:基金管理公司应当保证我的投资保值和增值
d、契约关系:基金管理公司应按基金合同运作我的资产,我承担相应投资风险和享有投资收益
e、储蓄关系:基金管理公司应保证我的本金和利息
21.您怎么看待基金( )
a、信赖基金,将继续以基金投资为主
b、投资理财方式越来越多,基金投资没有明显优势
c、基金投资业绩不佳,比不上银行理财和信托产品,将减少基金投资比例
d、不再相信基金投资
22.您买基金前看招募说明书吗?( )
a、不读,看不懂
b、不读,内容太多,不知道看什么
c、有时候看,但不知道看什么内容
d、在销售人员指导下看
e、其他情况
23.基金合同中您最关注的条款是( )
a、基金管理人及基金托管人的权利和义务
b、基金持有人的权利和义务
c、基金的交易方式及费用
d、基金的信息披露
e、基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配
f、通常不怎么关注基金合同
24.您认为目前基金费率(包括管理费率、托管费率及申购赎回等费率)如何?( )
a、费率太高
b、费率较高
c、费率比较合理
d、不了解相关费率
25.关于基金收费费率,您更倾向于哪种方式?( )
a、固定费率
b、浮动费率(根据基金收益而浮动)
c、没有特别偏好
26.您买基金时,主要考虑哪几个方面( )(最多选3项,请按重要程度排序)
a、基金业绩
b、基金公司名气
c、公司是否有外资股东背景
d、公司规模
e、是不是新基金
f、净值高低
g、分红多不多
h、明星基金经理
i、基金的投资策略
j、手续费高低
k、基金评级
l、他人推荐
m、购买是否方便,是否及时赎回
n、其他
27.您什么时候会购买基金?( )
a、大盘正上涨,看好市场情形
b、大盘正下跌,有抄底机会
c、他人强力推荐
d、自己发现某只基金表现非常好
e、对部分闲置资金进行理财
28.您购买基金时,是否会刻意回避近期有负面新闻的基金公司( )
a、会
b、不会
c、无所谓,业绩好就行
d、不知道
29.如果您现在购买基金,您的预期年收益率是( )
a、0-5%
b、5-10%
c、10-30%
d、30-50%
e、50%-100%
f、100%以上
30.购买基金后,您通常采取的态度是( )
a、一般不查看账户盈亏,注重长期收益
b、偶尔查看一下账户盈亏,觉得差不多了就赎回
c、很紧张投资的盈亏,每天要查看净值、收益率及每日业绩排名
d、频繁的申购、赎回或转换,以短期套利
31.您赎回基金主要因为( )
a、自己需要现金
b、股票市场表现不好或有下跌的可能
c、基金经理发生变动
d、基金业绩跟其他类似基金相比很差
e、基金业绩已达到预期目标
f、基金管理公司发生股权、高管变更等重大事项
g、银行客户经理建议
h、其他
32.您如何看待基金的定期定投?( )
a、定期定投可以降低平均成本、分散风险,是一种省心省力的投资方式
b、和一般的基金投资没有区别,随着大市涨跌
c、定期定投风险大,成本高
d、不清楚
33.总体而言,您持有单只基金的平均时间约为( )
a、少于6个月
b、半年到1年
c、1-3年
d、3-5年
e、5年以上
四、基金投资者满意度
(由非常满意至非常不满意对应的分数依次为5、4、3、2、1和0分)
34.信息披露是保护投资者利益的基本制度,您对基金管理公司提供的基金信息披露是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
35.考虑到证券市场的整体状况,您对投资基金的回报是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
36.在您所获得的风险收益水平下,您对向基金收取的管理费用比例是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
37.据您掌握的情况,您对基金管理公司的运作合规性是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
f、0分
e、1分;
38.您对基金管理公司向您提供的各项客户服务是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
39.总体上,您对基金管理公司的投资能力是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
40.总体上,您对基金管理公司保护持有人利益的表现是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
41.现有基金产品是否能够满足您的投资需要?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
42.您对基金托管机构是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
43.您对基金销售机构是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
44.您对当前基金业监管水平是否满意?( )
a、5分;
b、4分;
c、3分;
d、2分;
e、1分;
f、0分
五、基金投资者教育
45.在证券、基金、期货投资知识方面,下面描述与您情况相符的是( )
a、新手上路,需要了解入门知识;
b、有基本认知,想了解深入的投资方法及理财知识 ;
c、对投资的产品较为熟悉,可自主投资与决策,但有向更专业人士咨询的需求;
d、对投资较为专业,可为他人提供投资指导或经验分享
46.您喜欢的投资者教育形式是( )
a、现场讲授、交流、座谈的形式;
b、发放书籍、宣传材料的形式;
c、通过报刊、网络、电视等媒介的形式;
d、客户经理“一对一”的形式;
e、其他
47.在您购买基金的过程中,销售人员是否对您自己的风险承受能力做过测评?( )
a、测试了,并且按照测试结果推荐产品;
b、测试了,但并未按照测试结果推荐产品;
c、介绍测试了,但未提供;
d、提示测试了,但我觉得没有必要,没参加;
e、没有
48.您是否希望了解近年来新产品(如ETF基金、分级基金、QDII基金等)的深度介绍信息,例如产品特色、产品适用的投资策略、收益计算、投资案例等?( )
a、是;
b、否,我只投资常规产品,不关注这些基金;
c、无所谓
49.以下基金理财服务项目中,您最希望得到的是( )(最多选3项,按重要程度排序)
a、及时告知账户信息和交易信息;
b、和基金经理面对面交流;
c、所投资的基金可以定期分红;
d、市场信息咨询;
e、开放式基金普及知识和交易常识;
f、提供投资咨询服务;
g、有通畅的投诉渠道;
h、其他
六、2014年金融市场热点及2015年金融市场预期
50. 对于将投资者教育纳入国民教育体系,您怎么看?( )
a、赞成,普通民众应具备基础的投资知识;
b、反对,没有必要;
c、无所谓;
51. 您在报纸查阅基金信息披露材料吗?( )
a、经常;
b、偶尔;
c、不
52. 您如何看待基金专业人士持有基金公司股权?( )
a、有利于人才价值的实现,完善公司治理,对投资人有利;
b、股东利益和持有人利益可能产生冲突,担心持有人利益受损;
c、不清楚
53.您认为机构投资者参与上市公司治理,是否有助于提高上市公司质量?是否能给个人投资者创造更好的回报? ( )
a、有助于提高上市公司质量,且相信一定能创造更好回报;
b、有助于提高上市公司质量,但不一定能创造更好回报;
c、不清楚;
d、否
54.如果国内销售境外基金产品,您会买吗?
a、会,只要产品好就买;
b、会,但要综合考虑公司能力、产品业绩等多个因素;
c、暂时不会,不了解国外基金公司的产品;
d、不清楚
55.您是否考虑投资海外市场?( )
a、是,还未投资但在做准备;
b、是,已经购买了QDII基金;
c、是,已经通过其他渠道投资;
d、不考虑;
e、不清楚
56. 2014年货币市场基金收益率有所下滑,您还会继续购买货币市场基金吗( )
a、会,有闲钱就买;
b、会,只要收益率能维持现在的水平;
c、不会,收益下降太多;
d、不确定
57.除了货币市场基金,您是否还考虑通过互联网购买其他基金产品?( )(最多选3项,请按重要程度排序)
a、股票型基金(不含指数基金);
b、指数基金;
c、保本基金;
d、平衡型基金;
e、债券型基金;
f、QDII;
g、创新型基金;
h、不确定;
i、不购买其他产品
58.2015年,您最想投资的基金品种是(最多选3项,按重要程度排序)( )
a、偏股型基金(不含指数基金);
b、指数基金;
c、保本基金;
d、平衡型基金;
e、偏债型基金(不含保本基金);
f、货币市场基金;
g、QDII;
h、创新型基金
七、养老金问题
59.您会在多大年龄考虑养老金的问题?()
a、30岁以前;
b、30~40岁之间;
c、40~50岁之间;
d、50岁以后
60.您认为退休后的养老金将主要来自()
a、国家的基本养老保险;
b、企业年金;
c、商业养老保险;
d、个人储蓄;
e、房屋租金及其他
61.您自己的养老金怎么投资()(可多选,最多选3项)
a、存银行、买国债;
b、买商业养老保险;
c、买股票;
d、买基金;
e、其他投资方式
62.如果选择一款基金用于养老投资,您会选择()
a、“养老”或“生命周期”为主题的基金;
b、短期理财基金;
c、债券基金(不含理财基金);
d、分级基金的稳健子份额;
e、股票基金;
f、其他基金产品;
g、我不会选择基金产品用于养老投资
63.1.您如何看待基本养老保险的缴费水平( )
a、缴费太高;
b、缴费适中;
c、还想再多缴点;
d、不清楚
63.2.您如何看待基本养老保险的收益率( )
a、收益率高;
b、收益率适中;
c、收益率低;
d、不清楚
64.您参加企业年金计划了吗?希望自己选择投资产品吗?()
a、已参加,希望自己选择投什么产品;
b、已参加,不希望自己选择;
c、未参加;
d、不清楚
65.您对个人养老储蓄的看法是()
a、个人行为,无论国家是否有优惠政策,都会主动储蓄防老或者购买相关寿险产品;
b、如果国家出台优惠政策,会考虑养老储蓄;
c、国家发放养老金已足够,不再考虑养老储蓄;
d、其他
66.您主要是怎么了解养老金相关信息的()
a、网站;
b、报纸;
c、朋友推荐;
d、电视、广播;
e、其他方式
67.如果开展养老金培训或宣传,您最希望获取以下哪方面的信息()
a、我国养老保障体系介绍;
b、我国养老理财产品介绍及购买方法;
c、个人如何进行养老规划;
d、养老金的发展趋势介绍
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